AML İletişimi

Tek bir yanıt, tipping-off (soruşturmayı ilgilisine sızdırma) suçu oluşturabilir.

Bir bildirim yapılmıştır veya bir hesap incelemededir; bir çalışan da gecikmeyi açıklamak için şöyle yazar: "Aramızda kalsın, hesabınız işaretlendi." Suçu oluşturan işte bu cümledir. VerbaPulse, soruşturmayı açığa vuran ifadeleri mesaj gönderilmeden önce işaretler.

Demo planlayın → Fiyatları görün

Sorun

Suçu oluşturan cümlenin kendisidir

Tipping-off, şüpheli işlem bildirimi yapıldığını veya kara para aklama soruşturması yürütüldüğünü, soruşturmayı zedeleyebilecek biçimde açıklamaktır. Birleşik Krallık'ta POCA 2002 madde 333A uyarınca suçtur; AB'nin kara para aklamayla mücadele direktifleri de eşdeğer bir yasak içerir. Fiil, açıklamanın kendisidir.

MLRO kuralları ezbere bilir. Risk bir yan masada, yardımcı olmaya çalışan müşteri temsilcisinde veya müşteri kabul görevlisindedir. Dondurulan ödeme açıklama, geciken müşteri kabulü gerekçe ister; dürüst yanıt ("bunu bildirmek zorunda kaldık", "uyum ekibi sizi inceliyor") ise soruşturmayı ele verir. Denetim posta kutusundan örnek aldığında mesaj çoktan müşteriye ulaşmıştır.

Neyi yakalar

Soruşturmayı açığa vuran ifadeler

VerbaPulse taslağı yazılırken okur, bir incelemeyi veya bildirimi açığa vuracak bölümü açık bir gerekçeyle işaretler. Üründen gerçek çıktı:

VerbaPulse Yüksek

"Uyum ekibi hakkınızda kara para aklama incelemesi başlattı, haberiniz olsun istedim."

Gizli soruşturmanın açıklanması

Bu açıklamayı göndermeden önce çıkarınÇıkar

Burada doğru adım ifadeyi tamamen çıkarmaktır. VerbaPulse, mesaj henüz taslakken silinecek bölümü tam olarak işaretler.

Aynı kontrol, açıklamanın daha örtük biçimlerini de kapsar:

Bir incelemeyi, bildirimi veya soruşturmayı konusu olan kişiye söylemek.
Dondurma veya gecikmeyi yapılmış bir bildirime işaret edecek şekilde açıklamak ("bu işlemleri işaretlemek zorunda kaldık").
Bir şeyin saklandığını düşündüren gizlilik ifadeleri ("aramızda kalsın", "bunu kimseye söyleme").
Bir şey "büyümeden" paranın hızla taşınmasına yönelik imalar.
Kendi kurallarınız: finansal suçlara ilişkin iletişim politikanızı yükleyin, VerbaPulse her taslakta uygulasın.

Nasıl çalışır

Ekibinizin zaten kullandığı gelen kutusunda

Dakikalar içinde kurun

Outlook eklentisi Microsoft 365 yönetim merkezinden tüm kuruma dağıtılır, Chrome eklentisi Gmail'i kapsar. Yeni sekme açılmaz, ekibin çalışma biçimi değişmez.

Her zamanki gibi yazın

Yanıt yazılırken açıklama içeren bölüm önem derecesi ve açık bir gerekçeyle işaretlenir; yazan kişi riski az önce yazdığı cümlede görür.

Gönderilmeden yakalayın

Riskli satır, mesaj henüz taslakken çıkarılır. Varsayılan olarak yalnız üstveriden oluşan olaylar, MLRO'nuzun ve uyum ekibinizin sunabileceği denetim izini besler.

Nereye oturur

AML programınızdan ayrı bir iletişim kontrolü

VerbaPulse KYC, işlem izleme veya SAR sürecinizi yürütmez, neyin şüpheli olduğuna da karar vermez. Bunlar AML çerçevenize ve MLRO'nuza aittir. VerbaPulse, bu sistemlerin kapsamadığı tek noktada çalışır: dikkatsiz bir açıklamanın tipping-off fiiline dönüştüğü giden mesajda. Bu kontrol, finansal hizmetler için e-posta uyumu kapsamındaki denetimlerden biridir ve mevcut izleme ve arşivleme sistemlerinizi tamamlar.

E-posta içeriği varsayılan olarak saklanmaz: taslaklar bellekte analiz edilir, hiçbir zaman diske yazılmaz.
Hiçbir içerik yapay zekâ modellerinin eğitiminde kullanılmaz.
Denetim izi tasarım gereği kullanıcı kimliği taşımaz: risk türleri, önem dereceleri ve sonuçlar tutulur, mesaj metni varsayılan olarak tutulmaz.
Soruşturmayı açıklamakla kuralı tartışmak arasındaki farkı ayırt eder; tipping-off konulu kurum içi bir eğitim e-postası tipping-off olarak işaretlenmez.

Bunun dayanağı için ifade riski kıyaslama raporumuza bakın: gerçek ve anonimleştirilmiş vakaları üründen geçirir, neleri işaretlediğini raporlar.

SSS

Sık sorulan sorular

AML bağlamında tipping-off nedir?

Tipping-off, şüpheli işlem bildirimi yapıldığını veya kara para aklama soruşturması yürütüldüğünü, ilgilisine ya da başka birine, soruşturmayı zedeleyebilecek biçimde açıklamaktır. Birleşik Krallık'ta POCA 2002 madde 333A uyarınca suçtur; AB'nin kara para aklamayla mücadele direktifleri de eşdeğer bir yasak içerir. Risk genellikle bir gecikmeyi veya dondurmayı sade bir dille açıklayan ön saf çalışanlarından gelir; MLRO kaynaklı olması beklenmez.

VerbaPulse tipping-off konusunda nasıl yardımcı olur?

Tipping-off'a yol açan ifadeleri işaretler: bir incelemeyi veya soruşturmayı ele veren yanıt, ödemenin neden dondurulduğuna dair bir bildirime işaret eden ima veya "aramızda kalsın" gibi gizlilik talepleri. VerbaPulse, ifade hâlâ değiştirilebilirken bu bölümü mesaj gönderilmeden yakalar ve çıkarılmak üzere işaretler.

VerbaPulse neyin şüpheli olduğuna karar verir mi, AML izlememizin işini mi üstlenir?

Hayır. KYC, işlem izleme veya SAR sürecinizi yürütmez, neyin şüpheli olduğuna da karar vermez. Bunlar AML çerçevenizde ve MLRO'nuzda kalır. VerbaPulse yalnız giden mesajda soruşturmayı açığa vuracak bir ifade olup olmadığını kontrol eder.

E-posta içeriği herhangi bir yerde saklanıyor mu?

Varsayılan olarak saklanmaz. Taslaklar bellekte analiz edilir, hiçbir zaman diske yazılmaz ve yapay zekâ modellerinin eğitiminde kullanılmaz. Denetim izi varsayılan olarak risk olaylarını (tür, önem derecesi, yapılan işlem) mesaj metni ve kullanıcı kimliği olmadan tutar. Kurumlar isterlerse işaretlenen ifadenin, önerilen yeniden yazımın ve açıklamanın da saklanmasını seçebilir.